Vigencia temporal de datos financieros: cuándo una observación deja de ser comparable

Una cotización intradiaria puede perder utilidad en pocos minutos, mientras que un prospecto o un estado financiero sigue siendo una fuente válida para analizar un período histórico. Aplicar el mismo vencimiento a ambos produciría dos errores opuestos: aceptar precios demasiado antiguos o descartar documentos que todavía describen correctamente su período.

La vigencia tampoco depende solo de cuándo DolariX descargó un archivo. Una tasa puede tener fecha efectiva distinta de la consulta; una serie macroeconómica tiene período de referencia y fecha de publicación; una norma tiene publicación, entrada en vigor y posibles modificaciones. La política temporal debe conservar esas marcas por separado.

La política pública distingue cotizaciones de mercado, cotizaciones minoristas, tasas bancarias, series macroeconómicas, calendarios, condiciones de productos, normas y documentos societarios. Cada clase define una antigüedad máxima y una ventana dentro de la cual dos observaciones pueden compararse sin ocultar una diferencia temporal material.

Antes de ordenar alternativas, las observaciones deben compartir instrumento, moneda, punta, unidad y una ventana temporal compatible. Comparar una cotización tomada al cierre con otra obtenida varias horas antes puede convertir una diferencia de tiempo en una aparente ventaja de precio.

En series mensuales o trimestrales, el criterio cambia: deben alinearse períodos de referencia, base metodológica, revisiones y cobertura. Una cifra preliminar no debe mezclarse sin advertencia con otra definitiva. Cuando falta una marca temporal esencial, la comparación queda incompleta en lugar de asumir que ambas observaciones son contemporáneas.

La primera salida conserva el último dato validado y su timestamp, adecuada para información que todavía aporta contexto si se rotula como desactualizada. La segunda marca no disponible y se usa cuando una fecha no confirmada podría inducir una acción operativa equivocada, como un calendario bursátil. La tercera exige revisión editorial para normas, contratos y documentos cuyo significado puede cambiar sin que cambie el formato técnico.

Ninguna salida autoriza a completar una cifra con promedios, extrapolaciones o ejemplos. El sistema puede explicar por qué falta información, conservar evidencia anterior o retirar temporalmente la comparación, pero no debe crear una observación sustituta.

El dataset JSON se genera desde la misma configuración versionada que define las ocho reglas. Publica identificador, clase, antigüedad, ventana de comparación, timestamps obligatorios, comportamiento ante fallos, disparador de revisión y fundamento. Una modificación futura cambia el hash y queda asociada a una nueva versión del release.